Cash on Cash Rendite Rechner

Kategorie: Hypotheken und Immobilien
- 31. Juli 2025
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Berechnen Sie Ihre Cash-on-Cash-Rendite für Immobilieninvestitionen. Diese Kennzahl misst den jährlichen Vorsteuer-Cashflow im Verhältnis zum investierten Bargeldbetrag und hilft Ihnen, die Rentabilität und Effizienz Ihrer Immobilieninvestition zu bewerten.

Details zur Investitionsimmobilie

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Gesamter Kaufpreis der Immobilie
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Erste Barzahlung für die Immobilie
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Rechtskosten, Inspektionen, Titelversicherung usw.
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Erstverbesserungen und Reparaturen

Einkommen & Betriebskosten

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Brutto monatliche Mieteinnahmen
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Parken, Wäsche, Lagergebühren usw.
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Erwarteter Prozentsatz der Zeit, in der die Immobilie leer steht
Gebühren für die Immobilienverwaltung

Betriebskosten

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Jährlicher Grundsteuerbetrag
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Prämien für die Immobilienversicherung
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Regelmäßige Wartung und unerwartete Reparaturen
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Wasser, Strom, Gas usw.

Finanzierungsdetails

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Hauptbetrag des Darlehens
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Jährlicher Zinssatz
Länge der Hypothek in Jahren

Erweiterte Optionen

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HOA-Gebühren, Sonderbewertungen usw.
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Erwartete jährliche Wertsteigerung der Immobilie

Verstehen der Cash on Cash Rendite

Die Cash on Cash Rendite ist eine grundlegende Kennzahl für Immobilieninvestitionen, die den jährlichen Vorsteuer-Cashflow misst, der von einer Immobilie im Verhältnis zum insgesamt investierten Bargeld generiert wird. Sie wird berechnet als: (Jährlicher Vorsteuer-Cashflow ÷ Gesamt investiertes Bargeld) × 100.

Warum die Cash on Cash Rendite wichtig ist
  • Liquiditätsfokus: Misst die Rendite auf tatsächlich investiertes Bargeld, nicht den Gesamtwert der Immobilie
  • Vergleichsinstrument: Hilft, verschiedene Investitionsmöglichkeiten zu vergleichen
  • Leistungsüberwachung: Überwacht die Investitionsleistung im Laufe der Zeit
  • Finanzierungsimpact: Zeigt, wie Hebelwirkung Ihre Renditen beeinflusst
  • Cashflow-Priorität: Konzentriert sich auf sofortige Barerträge statt auf Wertsteigerung
Komponenten der Cash on Cash Rendite
  • Gesamt investiertes Bargeld: Anzahlung + Abschlusskosten + Renovierungskosten + andere anfängliche Ausgaben
  • Jährlicher Vorsteuer-Cashflow: Nettobetriebseinkommen minus Schuldendienst (Hypothekenzahlungen)
  • Nettobetriebseinkommen: Gesamte Mieteinnahmen minus Betriebskosten (ohne Hypothekenzahlungen)
  • Betriebskosten: Grundsteuern, Versicherungen, Wartung, Verwaltungsgebühren, Nebenkosten
Interpretation der Cash on Cash Renditen
  • 8-12%: Allgemein als gut für Mietimmobilien angesehen
  • 12%+: Ausgezeichnete Renditen, oft in risikoreicheren oder aufstrebenden Märkten
  • 4-8%: Moderate Renditen, häufig in stabilen, etablierten Märkten
  • Unter 4%: Niedrige Renditen, können auf überteuerte Immobilien oder hohe Ausgaben hinweisen
  • Negativ: Immobilie hat einen negativen Cashflow, erfordert zusätzliche Investitionen
Faktoren, die die Cash on Cash Rendite beeinflussen
  • Hebelwirkung: Höhere Beleihungsquoten können die Renditen erhöhen (aber auch das Risiko)
  • Zinssätze: Niedrigere Sätze verbessern den Cashflow und die Renditen
  • Mieteinnahmen: Höhere Mieten verbessern direkt die Renditen
  • Betriebskosten: Niedrigere Ausgaben verbessern den Nettocashflow
  • Kaufpreis: Niedrigere Kaufpreise erfordern weniger Bargeld und verbessern die Renditen
  • Immobilienverwaltung: Effiziente Verwaltung senkt die Ausgaben
Beschränkungen und Überlegungen
  • Keine Wertsteigerung: Berücksichtigt keine Wertsteigerungen der Immobilie
  • Steuervorteile: Schließt Abschreibungen und andere steuerliche Vorteile nicht ein
  • Zeitwert: Berücksichtigt nicht den Zeitwert des Geldes
  • Ein-Jahres-Snapshot: Basierend auf der Leistung im ersten Jahr, kann sich im Laufe der Zeit ändern
  • Marktbedingungen: Möglicherweise nicht repräsentativ für sich ändernde Marktbedingungen

Haftungsausschluss: Dieser Rechner bietet Schätzungen zu Bildungs- und Planungszwecken. Tatsächliche Renditen können je nach Marktbedingungen, Immobilienleistung und anderen Faktoren variieren. Konsultieren Sie qualifizierte Immobilien- und Finanzfachleute, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen. Frühere Leistungen garantieren keine zukünftigen Ergebnisse.

Was ist ein Cash on Cash Return Rechner?

Der Cash on Cash Return Rechner hilft Immobilieninvestoren zu bewerten, wie effizient ihre Immobilieninvestitionen Cashflow basierend auf dem tatsächlichen Geld, das sie investiert haben, generieren. Dies ist ein praktisches Werkzeug, um die Investitionsleistung schnell zu messen und mehrere Immobilien basierend auf realen Einnahmen und Ausgaben zu vergleichen.

Cash on Cash Return Formel:
(Jährlicher Vorsteuer-Cashflow ÷ Gesamtes investiertes Kapital) × 100

Warum diesen Rechner verwenden?

Dieser Rechner ist nützlich für jeden, der in Immobilien investiert – von Anfängern, die sich ihre erste Mietimmobilie ansehen, bis hin zu erfahrenen Investoren, die mehrere Immobilien analysieren. Er bietet einen klaren Überblick über die Cashflow-Leistung, ohne sich von zukünftigen Immobilienwertsteigerungen oder Steuervorteilen ablenken zu lassen.

Vorteile der Verwendung des Rechners:

  • Finanzielle Gesundheit einer Mietimmobilie schnell bewerten.
  • Mehrere Immobilienangebote mit konsistenten Benchmarks vergleichen.
  • Sehen, wie Finanzierungsentscheidungen Ihre Renditen beeinflussen.
  • Verstehen Sie Ihren Break-Even-Punkt und das erforderliche Mieteinkommen.
  • Szenarien testen mit anpassbaren Eingaben für Miete, Ausgaben und Wertsteigerung.

Wie man den Cash on Cash Return Rechner verwendet

Befolgen Sie diese Schritte, um das Beste aus dem Rechner herauszuholen:

  • Kaufdetails eingeben: Geben Sie den Kaufpreis, die Anzahlung (Betrag oder Prozentsatz), die Abschlusskosten und eventuelle Renovierungskosten ein.
  • Einnahmeninformationen ausfüllen: Geben Sie die monatliche Miete, andere Einkommensquellen und die erwartete Leerstandsquote ein.
  • Jährliche Ausgaben auflisten: Schließen Sie Grundsteuern, Versicherungen, Wartung, Nebenkosten und Verwaltungsgebühren ein.
  • Finanzierungsinformationen hinzufügen: Geben Sie den Darlehensbetrag, den Zinssatz, die Laufzeit und den Darlehenstyp (fest, nur Zinsen oder variabel) an.
  • Auf Berechnen klicken: Drücken Sie die Taste, um Ihren Cash on Cash Return und andere wichtige Kennzahlen anzuzeigen.
  • Ergebnisse überprüfen: Untersuchen Sie Ihren Renditeprozentsatz, den monatlichen Cashflow und die detaillierte Finanzanalyse. Verwenden Sie diese Daten, um sie mit Benchmarks wie der 1%-Regel und der Kapitalisierungsrate zu vergleichen.

Für wen ist dieser Rechner nützlich?

Dieser Rechner ist vorteilhaft für:

  • Immobilieninvestoren, die Mietimmobilien bewerten
  • Hauskäufer, die Investitionsmöglichkeiten erkunden
  • Benutzer von Hypothekenplanungswerkzeugen, wie einem Hypothekenzahlungsrechner, monatlichen Hypothekenaufstellung oder Hauskredit-Schätzer
  • Jeden, der einen Mietimmobilienrechner verwendet, um Cashflow und ROI zu bewerten

Verwandte Werkzeuge und Einblicke

Das Verständnis Ihrer Investition geht über nur eine Kennzahl hinaus. Für umfassendere Einblicke sollten Sie Werkzeuge wie die folgenden in Betracht ziehen:

  • Kapitalisierungsrechner: Zur Bewertung der Gesamtrendite der Immobilie.
  • Hauskreditrechner: Erhalten Sie einen detaillierten Überblick über Hypothekenkosten und monatliche Erschwinglichkeit.
  • Hypotheken-Amortisationsrechner: Verstehen Sie die Haupt- und Zinszahlungen im Laufe der Zeit.
  • Refinanzierungsrechner: Untersuchen Sie, wie sich die Refinanzierung auf Ihre Renditen auswirkt.
  • Anzahlung Rechner: Sehen Sie, wie sich unterschiedliche Vorauszahlungen auf die langfristigen Renditen auswirken.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Was ist eine gute Cash on Cash Rendite?

Im Allgemeinen wird eine Rendite von 8–12% als stark angesehen. Über 12% ist ausgezeichnet, während unter 4% eine genauere Betrachtung der Rentabilität des Deals erfordern kann.

Berücksichtigt dieser Rechner Wertsteigerungen?

Ja, es gibt eine Option, um die Wertsteigerung der Immobilie in die Analyse einzubeziehen, um einen umfassenderen Überblick über potenzielle Renditen zu erhalten.

Wie unterscheidet sich das von der Kapitalisierungsrate?

Die Kapitalisierungsrate konzentriert sich auf das Einkommen der Immobilie im Vergleich zu ihrem Wert und ignoriert die Finanzierung. Der Cash on Cash Return umfasst Ihr Darlehen und das investierte Kapital, was einen personalisierteren Renditeprozentsatz ergibt.

Kann dies einen Hypothekenrechner ersetzen?

Nein. Obwohl er hypothekenbezogene Eingaben enthält, ist es am besten, ihn zusammen mit Werkzeugen wie einer Analyse der Hypothekenkosten oder einem Hypothekenzahlungs-Schätzer für vollständige Finanzierungsdetails zu verwenden.

Funktioniert dieser Rechner für alle Währungen?

Ja. Sie können direkt im Rechner zwischen USD, EUR, GBP, CAD und AUD wechseln.

Fazit

Der Cash on Cash Return Rechner gibt Ihnen einen fokussierten, realistischen Blick darauf, wie Ihre Immobilieninvestition basierend auf dem Geld, das Sie investiert haben, abschneidet. Er vereinfacht die Finanzanalyse und bietet klare Leitlinien für die Entscheidungsfindung. Verwenden Sie ihn zusammen mit Werkzeugen wie einem Hypothekenzahlungsleitfaden, Hausfinanzierungsplaner oder Krediterschwinglichkeitsleitfaden, um ein vollständiges Bild der finanziellen Auswirkungen Ihrer Investition zu erhalten.